AML/CFT & Know Your Customer (KYC) Policy
تلتزم شركة New Flow Tech بأعلى معايير النزاهة والامتثال. نحن نطبق سياسات وإجراءات صارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة المالية غير القانونية، وذلك حماية لأعمالنا وعملائنا والنظام المالي بأكمله.
تنطبق هذه السياسة على:
المستندات المطلوبة:
المستندات المطلوبة:
تُطبق على العملاء ذوي المخاطر المنخفضة:
تُطبق على معظم العملاء العاديين:
تُطبق على العملاء ذوي المخاطر العالية:
الإجراءات الإضافية في EDD:
| مستوى المخاطر | الخصائص | الإجراءات |
|---|---|---|
| ⬤ منخفض |
• عملاء محليين معروفين • معاملات صغيرة ومنتظمة • أعمال شفافة |
• مراجعة سنوية • مراقبة دورية |
| ⬤ متوسط |
• عملاء جدد • معاملات متوسطة القيمة • أنشطة تجارية عادية |
• مراجعة كل 6 أشهر • مراقبة منتظمة |
| ⬤ عالي |
• PEPs • معاملات كبيرة أو غير منتظمة • دول عالية المخاطر |
• مراجعة ربع سنوية • مراقبة مكثفة ومستمرة • موافقة إدارية |
نأخذ في الاعتبار العوامل التالية عند تقييم المخاطر:
المؤشرات التي قد تدل على نشاط مشبوه:
نستخدم أنظمة آلية متقدمة لمراقبة المعاملات:
نطبق عناية واجبة معززة عند التعامل مع العملاء أو المعاملات المرتبطة بالدول التالية:
يجب الإبلاغ فوراً عن أي من الحالات التالية:
| نوع السجل | فترة الاحتفاظ | الغرض |
|---|---|---|
| وثائق تحديد الهوية (KYC) | 5 سنوات بعد إنهاء العلاقة | امتثال تنظيمي وتحقيقات محتملة |
| سجلات المعاملات | 7 سنوات | تدقيق ومراجعة وتحقيقات |
| تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) | 7 سنوات | مرجع قانوني وتنظيمي |
| نتائج تقييم المخاطر | 5 سنوات | إثبات العناية الواجبة |
| المراسلات مع الجهات التنظيمية | دائم | سجل الامتثال |
لدينا مسؤول امتثال معين (MLRO - Money Laundering Reporting Officer) مسؤول عن:
نخضع لتدقيق خارجي مستقل كل سنتين على الأقل من قبل شركة متخصصة في الامتثال المالي.
نحن في New Flow Tech ملتزمون التزاماً تاماً بمحاربة الجرائم المالية وحماية سلامة النظام المالي. نتعاون بشكل كامل مع جميع الجهات التنظيمية وسلطات إنفاذ القانون في جهودها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
التزامك: بقبولك لهذه السياسة، فإنك توافق على التعاون الكامل مع إجراءات AML/KYC الخاصة بنا وتقديم جميع المعلومات والوثائق المطلوبة. كما تقر بأن أي محاولة للتهرب من هذه الإجراءات أو تقديم معلومات مزيفة ستؤدي إلى إنهاء فوري للخدمة والإبلاغ عن الحالة للسلطات المختصة.
للأسئلة أو المخاوف المتعلقة بسياسة مكافحة غسل الأموال، يرجى التواصل مع: